盛寶金融分銷虛擬資產產品違規 遭證監譴責及罰款400萬

證監會譴責盛寶金融，並處以罰款400萬元，原因是盛寶金融在其網上交易平台分銷非證監會認可的虛擬資產基金及虛擬資產相關產品時犯有缺失。

於2018年11月1日至2022年11月25日期間，盛寶金融容許零售客戶在網上平台買賣若干虛擬資產產品。根據兩份於關鍵時間生效的證監會致中介人的通函，這些產品只應售予專業投資者。

證監會的調查發現，於有關期間，盛寶金融在網上平台為6名個人專業投資者及130名零售客戶，執行了1446筆交易，涉及32項虛擬資產產品。有關產品全部均屬於複雜產品，包括21項交易所買賣衍生產品。

盛寶金融在執行這些交易前，並無評估客戶是否具備投資虛擬資產產品的知識，亦無向客戶提供充足資料和特別就虛擬資產給予客戶警告聲明，因而不符合該兩份證監會通函所載的指引。

於有關期間，盛寶金融並無設有任何特定程序，以就虛擬資產產品進行產品盡職審查。它依賴其母公司在全集團層面制訂的若干規程，識別涉及虛擬資產的投資工具。由於該等規程存在缺失，32項虛擬資產產品未有被識別為該類產品。因此，有關產品可供盛寶金融的客戶於網上平台買賣，不論其是否專業投資者。盛寶金融直至2022年11月獲其母公司通知時，才得悉有關缺失。

證監會發現，盛寶金融並無實施足夠和有效的政策及監控措施，以對網上平台的運作進行有效的管理及適當的監督，從而確保其在分銷虛擬資產產品時符合相關監管規定及所應達到的標準與作業手法。